מינימום מס
החלוקה שבה סך המס, בפרישה ועל הקצבה לאורך השנים, הוא הנמוך ביותר.
מיסוי פרישה וקיבוע זכויות
פורשים? בואו נדאג שיישאר לכם יותר.
פרישה מגיעה עם הרבה החלטות על כסף: מה עושים עם המענק, האם לפרוס אותו, ואיך לנצל נכון את הפטור על הקצבה. אנחנו עושים בשבילכם את החשבון, מסבירים בפשטות ומגישים הכל לרשות המסים.
ייעוץ מותאם אישית
האפשרויות שלך, זו לצד זו. לא פתרון אחד לכולם.
על בסיס הנתונים האישיים שלך, המומחים שלנו, יחד עם כלים מתקדמים, מחשבים כמה דרכים לחלק את המענקים, ההון הפטור והקצבה, ומציג אותן זו לצד זו. אנחנו מסבירים מה כל אפשרות נותנת ומה היא עולה, ואתם מחליטים מה מתאים לכם.
מקסימום קצבה
הכי הרבה קצבה נטו בכל חודש, לכל החיים. מתאים למי שמסתמך על הקצבה למחיה.
מקסימום מזומן
הכי הרבה כסף ביד בפרישה. מתאים למי שרוצה את הכסף עכשיו, ולהחליט בעצמו מה לעשות איתו.
השילוב שלך
משלבים בין המטרות לפי מה שחשוב לך, ומראים בדיוק מה מרוויחים ועל מה מוותרים בכל בחירה.
כל התרחישים מחושבים על הנתונים שלך בלבד, כך אפשר לראות מה כל אפשרות משאירה לך, ולבחור בעיניים פקוחות.
במה אנחנו עוזרים
כל מה שקשור למס בפרישה, במקום אחד
מענקי פרישה
בודקים איך המענק ימוסה, איזה חלק ממנו פטור ממס ומה כדאי לעשות עם השאר.
פריסת המענק
בוחנים אם כדאי לפרוס את החלק החייב במס על פני כמה שנים, ומגישים את הבקשה.
קיבוע זכויות
משווים תרחישים לחלוקת ההון הפטור בין המענקים, ההיוון והקצבה, ומגישים את טופס 161ד.
החזר מס על שנת הפרישה
בשנה שבה פורשים נוכה לעיתים קרובות יותר מדי מס. בודקים ומגישים.
לבדיקת זכאותמתי כדאי לפנות?
עדיף מוקדם, אבל אף פעם לא מאוחר מדי
-
כשמתחילים לחשוב על פרישה
לפני שחותמים על משהו, כדאי להבין איך כל החלטה תשפיע על המס.
-
כשהמעסיק מוציא טופס 161
זה הרגע להחליט מה עושים עם המענקים: פטור, פריסה או רצף.
-
כשמתחילים לקבל קצבה
קיבוע זכויות קובע איזה חלק מהקצבה יהיה פטור ממס, לאורך כל השנים.
-
כבר פרשתם?
שווה לבדוק בכל זאת. לפעמים יש מה לתקן, ולפעמים מגיע גם החזר מס על שנים קודמות.
איך זה עובד
ארבעה שלבים, ואתם רגועים
-
1
שיחת היכרות
מספרים לנו בוואטסאפ על הפרישה: מתי, מאיפה ומה כבר ידוע.
-
2
אוספים מסמכים
טופס 161, אישורים מהקופות ופרטים על מענקים קודמים. נשלח רשימה מדויקת.
-
3
משווים תרחישים
מראים לכם בפשטות כמה נשאר בכל אפשרות, ועוזרים לבחור.
-
4
מגישים ועוקבים
מגישים לרשות המסים ומעדכנים אתכם עד שהכל מאושר.
שאלות נפוצות
שאלות על פרישה וקיבוע זכויות
מה זה קיבוע זכויות?
בקשה לרשות המסים (טופס 161ד) שקובעת איך לנצל את ההון הפטור שעומד לרשותך: כמה ממנו ילך לפטור על הקצבה החודשית, וכמה ייוחס למענקים שקיבלת או להיוון.
מה זה פריסת מענק?
כשמקבלים מענק פרישה, אפשר לבקש לפרוס את החלק החייב במס על פני כמה שנות מס, במקום לשלם עליו מס בבת אחת. ככה המס יכול לצאת נמוך יותר. נבדוק אם זה משתלם במקרה שלך.
אילו מסמכים צריך?
בדרך כלל טופס 161 מהמעסיק, אישורים מקופות הפנסיה והגמל, ופרטים על מענקים שקיבלת בעבר. נשלח לך רשימה מותאמת.
פרשתי לפני כמה שנים. עדיין אפשר לעשות משהו?
בהחלט שווה לבדוק. לפעמים יש מה לתקן, ולפעמים מגיע גם החזר מס על שנים קודמות.
צריך להגיע פיזית למשרד?
ממש לא. הכל נעשה באופן דיגיטלי ונוח, מכל מקום.
נעשה סדר בפרישה?
הודעה קצרה בוואטסאפ, ונחזור אליך עם הצעד הבא.